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證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo):證券投資基金

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唯學(xué)網(wǎng)小編提醒:本文是關(guān)于證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)內(nèi)容,希望考生認(rèn)真閱讀以下的證券投資基金的概念。應(yīng)該說證券從業(yè)資格考試內(nèi)容相對(duì)而言比較基礎(chǔ),也比較簡單。但是歷年來考生因?yàn)樽约簩W(xué)習(xí)時(shí)間不足和知識(shí)點(diǎn)掌握不透徹,不具體。最終無法通過本科目的學(xué)習(xí)是比較遺憾的。希望參加證券從業(yè)資格考試的考生認(rèn)真復(fù)習(xí),再接再厲。

第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn)

一、證券投資基金的概念:

證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。看書上P2圖示。

關(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下,這些考點(diǎn)可能成為單項(xiàng)選擇題:

1、證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。

2、個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。

3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性。

4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。

5、基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。

6、基金投資者是基金的所有人。

7、基金盈余全部歸基金投資者所有。

8、證券投資基金是一種間接投資工具。

9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象。

10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。

11、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國臺(tái)灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”。

二、證券投資基金的特點(diǎn)(重要考點(diǎn),經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))

(一)集合理財(cái),專業(yè)管理

(二)組合投資,分散風(fēng)險(xiǎn)

(三)利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

(四)嚴(yán)格管理,信息透明

(五)獨(dú)立托管,保障安全

三、證券投資基金與其他金融工具的比較

(一) 基金與股票、債券的差異(共3條,常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))

1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。

股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;

債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;

基金反映的是一種信托關(guān)系,受益憑證。

2、所籌資金的投向不同 。

股票、債券是直接投資工具,所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

基金是間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

3、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

股票:高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。

債券:低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。

基金:介于股票和債券之間,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。

(二)基金與銀行存款的差異

考點(diǎn)主要有兩個(gè):

基金通過銀行代銷,但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。

有3條差異,常以多項(xiàng)選擇出現(xiàn)。

1、性質(zhì)不同

2、收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

3、信息披露程度不同。

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