第41題

公開披露的基金信息不包括( )。

A 基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B 基金份額申購、贖回價格

C 基金募集情況

D 基金投資策略

【正確答案】：D

[答案解析] ABC三項都是應(yīng)當公開披露的信息，D項基金投資策略不包括在公開披露的基金信息當中。

第42題

下列( )指標數(shù)值越大說明償債能力越弱。

A 資產(chǎn)負債率

B 流動比率

C 速動比率

D 現(xiàn)金比率

【正確答案】：A

第43題

盡力保全已積累的財富，厭惡風(fēng)險，這樣的理財特征通常屬于( )。

A 退休養(yǎng)老期

B 中年穩(wěn)健期

C 青年成長期

D 少年成長期

【正確答案】：A

第44題

證券的發(fā)行市場又稱為( )。

A 一級市場

B 二級市場

C 交易所市場

D 場外交易市場

【正確答案】：A

[答案解析] 證券發(fā)行是證券流通的基礎(chǔ)，是證券交易流通的第一步，所以其市場為一級市場。一級市場是證券發(fā)行市場，相當于批發(fā)市場;二級市場是交易已發(fā)行證券的市場或流通市場，相當于零售市場;按照交易場所，二級市場又可分為交易所市場(場內(nèi)市場)和場外市場。

第45題

下列對個人資產(chǎn)負債表的理解錯誤的一項是( )。

A 資產(chǎn)負債表的記賬法遵循會計恒等式：資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益

B 資產(chǎn)負債表可以反映客戶的動態(tài)財務(wù)特征

C 資產(chǎn)和負債的結(jié)構(gòu)是報表分析的重點

D 當負債高于所有者權(quán)益時，個人有可能出現(xiàn)財務(wù)危機

【正確答案】：B

第46題

債券回購交易中，投資方(買方)獲得的是( )。

A 債券利息

B 回購協(xié)議利率

C 債券本息

D 資金融通

【正確答案】：B

[答案解析] 本題考查回購買方的收益。證券回購交易過程是一個重要知識點，應(yīng)當在理解的基礎(chǔ)上加深記憶。

首先，投資方(買方)買入證券，肯定是提供資金的一方，D項排除;再則，回購交易中賣方賣出證券的同時承諾未來買回證券，證券最終的歸屬是賣方，債券的本金和利息都歸賣方所有，A、C排除;實際上，回購交易相當于投資方以債券為擔保發(fā)放了一筆低風(fēng)險貸款，貸款的利息率是在回購協(xié)議中約定的，即回購協(xié)議利率。

第47題

在( )階段，商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理考慮的是要建立什么樣的合作關(guān)系，是長期合作關(guān)系、短期合作關(guān)系還是臨時合作關(guān)系。

A 客戶價值分析

B 與客戶溝通前準備工作

C 引導(dǎo)新的金融產(chǎn)品消費

D 客戶信息收集

【正確答案】：B

[答案解析] 明確溝通目標是溝通準備階段的第一要務(wù)。

第48題

銀監(jiān)會對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)予以( )的行政強制措施。

A 接管

B 撤銷

C 重組

D 信息披露

【正確答案】：B

[答案解析] 銀監(jiān)會應(yīng)對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)予以撤銷的行政強制措施。

第49題

在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于( )次，并且至少每( )提供1次。

A 1，季度

B 2，季度

C 1，月

D 2，月

【正確答案】：D

[答案解析] 在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于2次，并且至少每月提供1次。

第50題

本金的現(xiàn)值為1000元，年利率為8%，期限為3年，如果每季度復(fù)利一次，則3年后本金的終值是( )元。

A 1240

B 1256.4

C 1263.5

D 1268.2

【正確答案】：D