近日，“第三屆國家理財規(guī)劃師年會”暨“第十屆全國十佳理財師大賽頒獎典禮”在京舉辦。同期發(fā)布的《2012年中國理財行業(yè)發(fā)展報告》顯示，目前國內(nèi)高端理財專家的缺口已達10萬人，其中僅北京、上海、廣州、深圳等經(jīng)濟和金融較為發(fā)達的一線城市，缺口就超過了兩萬人，而全國范圍內(nèi)持有高端理財規(guī)劃師資質(zhì)證書的還不到2000人。

東方華爾總經(jīng)理趙凱介紹，理財是一項綜合任務，要求從業(yè)人員必須全面了解銀行、證券、稅務、教育、法律等方方面面的知識，并擁有豐富的金融從業(yè)經(jīng)驗、良好的人際交往能力和組織協(xié)調(diào)能力。但長期以來，我國金融分業(yè)經(jīng)營的格局，造成現(xiàn)有的“理財專家”專而不全，遠遠不能滿足社會需求。同時，這一職位復合性、高門檻的特點，也決定了相關人才不可能“批量”培養(yǎng)。目前，國內(nèi)能力較強的高端理財規(guī)劃師，年收入已經(jīng)超過百萬，上海和廣東還出臺了優(yōu)惠政策，用于吸引專門人才。由此可見，理財規(guī)劃師已經(jīng)成了名副其實的“金飯碗”。

趙凱表示，即便取得了高級理財師證書的專業(yè)人才，在工作中也未必就能得心應手。這是因為，目前理財規(guī)劃師認證的三科考試，更側(cè)重于考查“硬件”能力，而溝通能力、信息收集能力、服務意識、團隊合作精神等必備的各種“軟能力”，則并沒有進入考查之列