多項(xiàng)選擇題

1.銀行職業(yè)道德與法律法規(guī)的聯(lián)系具體表現(xiàn)在(　　)。

A.銀行從業(yè)法律是銀行從業(yè)首先傳播的有效途徑

B.道德是法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和推動(dòng)力量，是法律的有效補(bǔ)充

C.道德和法律在某些情況下會(huì)相互轉(zhuǎn)化

D.對(duì)銀行來(lái)說(shuō)道德就是法律，法律就是道德

E.對(duì)銀行來(lái)說(shuō)只要遵守法律法規(guī)就可以

2.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用(　　)。

A.審批制

B.談話制

C.披露制

D.報(bào)告制

E.檢查制

3.建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度是風(fēng)險(xiǎn)管理的必然要求，下列關(guān)于內(nèi)部控制制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有(　　)。

A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方式、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算方法與標(biāo)準(zhǔn)需要分析審核和報(bào)告

B.商業(yè)銀行內(nèi)部要建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督審核

C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)不需要與銀行資產(chǎn)分開(kāi)管理，可以由第三方托管的，應(yīng)交由第三方托管

D.因業(yè)務(wù)合作需要，商業(yè)銀行可以將客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄提供給第三方

E.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同

4.對(duì)投資者而言，購(gòu)買債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有(　　)。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E.提前償付風(fēng)險(xiǎn)