繼郵儲(chǔ)銀行10月10日發(fā)布公告后，10月16日晚，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行和中國(guó)人壽紛紛發(fā)布有關(guān)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的公告。
從公告來(lái)看，今年以來(lái)，銀保機(jī)構(gòu)在踐行重大戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推進(jìn)普惠金融等方面成效顯著，相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)表現(xiàn)良好。金融機(jī)構(gòu)表示，將進(jìn)一步加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度，加大供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，努力實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量、更有效益的發(fā)展。
各項(xiàng)數(shù)據(jù)表明，國(guó)有大行前三季度信貸投放規(guī)�？焖僭鲩L(zhǎng)，信貸結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。此外，郵儲(chǔ)銀行在10月10日也披露前三季度客戶貸款數(shù)據(jù)，收入、利潤(rùn)等核心財(cái)務(wù)指標(biāo)均實(shí)現(xiàn)進(jìn)步。
七大金融機(jī)構(gòu)迅速行動(dòng)
10月16日，5家國(guó)有銀行及中國(guó)人壽陸續(xù)發(fā)布公告，披露了國(guó)有大型金融機(jī)構(gòu)前三季度支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有關(guān)成效，助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)，發(fā)揮國(guó)有金融機(jī)構(gòu)支柱性作用。
工商銀行公告指出，在有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，該行按照“疫情要防住、經(jīng)濟(jì)要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”的要求，通過(guò)高質(zhì)量巡視整改推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力不斷增強(qiáng)，存款競(jìng)爭(zhēng)力顯著提升，戰(zhàn)略布局實(shí)施和“穩(wěn)、進(jìn)、改”有效推進(jìn)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定，全面風(fēng)險(xiǎn)管控有力，經(jīng)營(yíng)質(zhì)態(tài)進(jìn)一步優(yōu)化。
建設(shè)銀行公告指出，該行堅(jiān)持全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，持續(xù)完善三道防線、母子公司、境內(nèi)外協(xié)同控險(xiǎn)機(jī)制，加強(qiáng)精細(xì)化管理，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。2022年前三季度，該行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)符合管理預(yù)期，資產(chǎn)回報(bào)、資本充足、凈息差等核心指標(biāo)繼續(xù)保持同業(yè)前列。
中國(guó)銀行公告指出，該行持續(xù)推進(jìn)以境內(nèi)商業(yè)銀行為主體、全球化綜合化為兩翼的戰(zhàn)略發(fā)展格局，堅(jiān)持以科技、綠色、普惠、跨境、消費(fèi)、財(cái)富、供應(yīng)鏈和縣域等“八大金融”重點(diǎn)領(lǐng)域?yàn)橹c(diǎn)，豐富服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的時(shí)代內(nèi)涵，在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)大盤(pán)恢復(fù)回穩(wěn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)自身健康發(fā)展。
農(nóng)業(yè)銀行公告指出，該行堅(jiān)持以高質(zhì)量發(fā)展為主題，堅(jiān)守“服務(wù)鄉(xiāng)村振興的領(lǐng)軍銀行”、“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力銀行”兩大定位，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)健向好。
交通銀行公告指出，今年以來(lái)，該行堅(jiān)決貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，全面落實(shí)“疫情要防住、經(jīng)濟(jì)要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”要求，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，加大金融供給，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，深化業(yè)務(wù)特色，夯實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量，推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展。
中國(guó)人壽公告指出，今年以來(lái)，加大對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、國(guó)家重點(diǎn)區(qū)域投資力度。截至9月30日，中國(guó)人壽服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資規(guī)模超過(guò)3.3萬(wàn)億元;全面助推“雙碳”行動(dòng)，綠色投資規(guī)模超過(guò)4000億元。截至9月30日，中國(guó)人壽向國(guó)有企業(yè)改革、民營(yíng)及小微企業(yè)發(fā)展累計(jì)投資超過(guò)4000億元。
同為國(guó)有銀行的郵儲(chǔ)銀行也在10月10日發(fā)布了相關(guān)公告。郵儲(chǔ)銀行指出，在上半年主動(dòng)前移投放節(jié)奏的基礎(chǔ)上，統(tǒng)籌做好下半年信貸增長(zhǎng)安排，積極增加信貸投放，存貸比和信貸資產(chǎn)占比繼續(xù)提升;在非信貸資產(chǎn)的安排上，提升資金使用效率，提升非息收入貢獻(xiàn)。在負(fù)債管理上，持續(xù)優(yōu)化以價(jià)值存款為核心的負(fù)債發(fā)展機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了“增長(zhǎng)適度、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、成本下行”。
新增投融資保持增長(zhǎng)
在16日晚的公告中，五大國(guó)有銀行和中國(guó)人壽透露了今年前三季度服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成績(jī)單。整體來(lái)看，五大國(guó)有銀行前三季度新增投融資保持穩(wěn)定增長(zhǎng)。截至今年9月末，五大行新增貸款規(guī)模達(dá)8.83萬(wàn)億元。
9月末建設(shè)銀行人民幣貸款近20萬(wàn)億元，較上年末增加2.1萬(wàn)億元，同比多增近5200億元;
9月末中國(guó)銀行客戶貸款較年初增加1.69萬(wàn)億元，達(dá)17.41萬(wàn)億元，增長(zhǎng)10.78%;
工商銀行前三季度為實(shí)體經(jīng)濟(jì)新發(fā)放5萬(wàn)億元以上投融資，9月末境內(nèi)人民幣貸款余額比上年末凈增加2.2萬(wàn)億元，同比多增4573億元;
農(nóng)業(yè)銀行前三季度新增人民幣各項(xiàng)貸款2.2萬(wàn)億元;
今年前9個(gè)月，交通銀行融資總量超過(guò)8000億元，其中，境內(nèi)人民幣各項(xiàng)貸款較上年末增加6444億元，增幅為10.63%，同比多增950億元。
與此同時(shí)，服務(wù)保障民生也是金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)有之義。建設(shè)銀行披露，擬出資300億元設(shè)立住房租賃基金，探索租購(gòu)并舉的房地產(chǎn)發(fā)展新模式。截至9月末，中國(guó)人壽在全國(guó)承辦200多個(gè)大病保險(xiǎn)項(xiàng)目，覆蓋近3.5億人。長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)覆蓋2600多萬(wàn)人。
加大重點(diǎn)領(lǐng)域融資支持
值得一提的是，今年以來(lái)，國(guó)有大行持續(xù)支持國(guó)家重大戰(zhàn)略，加大重點(diǎn)領(lǐng)域融資支持。
支持制造業(yè)方面，截至9月末，建設(shè)銀行投向制造業(yè)的貸款2.2萬(wàn)億元，較上年末增幅為32%;中國(guó)銀行境內(nèi)制造業(yè)貸款較上年末增長(zhǎng)約18%;工商銀行制造業(yè)貸款余額比上年末增加超過(guò)8100億元，增幅為37.5%。
綠色金融方面，截至9月末，建設(shè)銀行綠色貸款近2.6萬(wàn)億元，較上年末增加6300億元，增幅為32%;中國(guó)銀行綠色信貸較年初增長(zhǎng)約36%;工商銀行綠色貸款較年初增長(zhǎng)約9500億元，增幅為34%;交通銀行綠色信貸余額超6000億元，較上年末增幅超25%。
科技金融方面，截至9月末，工商銀行戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款余額突破1.6萬(wàn)億元，較上年末增幅達(dá)59.2%;中國(guó)銀行科技金融授信余額超過(guò)1萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)16%以上;交通銀行專精特新中小企業(yè)貸款較上年末增長(zhǎng)42.61%、科技金融授信客戶較上年末增長(zhǎng)35.62%。
普惠金融方面，截至9月末，建設(shè)銀行普惠金融貸款近2.3萬(wàn)億元，較上年末增加近4200億元，增幅為22%;中國(guó)銀行普惠貸款較年初增長(zhǎng)約35%;工商銀行普惠金融貸款余額較上年末增加超4100億元，增幅為37.6%;交通銀行9月末普惠型小微企業(yè)有貸款余額的客戶數(shù)較上年末實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)。
資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善
部分國(guó)有銀行還在公告中透露了相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)的最新情況。
交通銀行表示，截至9月末，該行不良貸款余額、不良貸款率均較6月末下降，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。
建設(shè)銀行稱，2022年前三季度，該行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)符合管理預(yù)期，資產(chǎn)回報(bào)、資本充足、凈息差等核心指標(biāo)繼續(xù)保持同業(yè)前列。
農(nóng)業(yè)銀行前三季度資產(chǎn)規(guī)模實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善。
郵儲(chǔ)銀行前三季度客戶貸款總額超過(guò)7萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)超過(guò)10%，增量創(chuàng)歷史同期新高;客戶存款總額超過(guò)12萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)超過(guò)8%。
展望下一步，工商銀行稱，該行將進(jìn)一步加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度。中國(guó)人壽表示，將加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，加大供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，持續(xù)發(fā)揮保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)“減震器”和社會(huì)“穩(wěn)定器”作用。
中國(guó)銀行強(qiáng)調(diào)，將堅(jiān)持國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)為集團(tuán)的主戰(zhàn)場(chǎng)，努力實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量、更有效益的發(fā)展，不斷推進(jìn)區(qū)域化管理和集約化經(jīng)營(yíng)，持續(xù)提升跨境金融服務(wù)水平。
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行動(dòng)能修復(fù)，正常融資需求相應(yīng)恢復(fù)
10月11日，央行發(fā)布的最新金融和社會(huì)融資數(shù)據(jù)顯示，9月新增人民幣貸款同比多增8108億元，顯著高于8月份的390億元;社融增量由8月份的同比少增轉(zhuǎn)為同比多增6245億元。今年前三季度，人民幣貸款與社融增量分別累計(jì)同比多增1.36萬(wàn)億元和3.01萬(wàn)億元。
光大證券首席固定收益分析師張旭表示，9月份金融數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)好，是近期多項(xiàng)政策形成合力的綜合體現(xiàn)。同時(shí)，隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行動(dòng)能的修復(fù)，正常的融資需求也得到相應(yīng)恢復(fù)。
民生銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家溫彬認(rèn)為，9月居民貸款新增規(guī)模較上月繼續(xù)增加1923億元，其中短期貸款增加3038億元，在上月增長(zhǎng)基礎(chǔ)上繼續(xù)改善，表明居民消費(fèi)信心持續(xù)恢復(fù)。同時(shí)，在降息、減稅和房地產(chǎn)市場(chǎng)供需兩端政策進(jìn)一步加碼下，市場(chǎng)信心逐步修復(fù)，房地產(chǎn)銷(xiāo)售邊際改善，提振居民按揭貸款需求，居民中長(zhǎng)期貸款增加3456億元，為三季度以來(lái)最高水平。
9月份，社融增量也實(shí)現(xiàn)超預(yù)期增長(zhǎng)，比上年同期多6245億元至3.53萬(wàn)億元。東方金誠(chéng)首席宏觀分析師王青表示，分項(xiàng)來(lái)看，投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的人民幣貸款同比大幅多增約8000億元，同時(shí)，委托貸款和信托貸款兩項(xiàng)表外融資也對(duì)當(dāng)月社融同比增量產(chǎn)生較大正向貢獻(xiàn)。
日前，人民銀行貨幣政策委員會(huì)第三季度例會(huì)指出，接下來(lái)要強(qiáng)化跨周期和逆周期調(diào)節(jié)，加大穩(wěn)健貨幣政策實(shí)施力度，發(fā)揮好貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，主動(dòng)應(yīng)對(duì)，攻堅(jiān)克難，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更有力支持，著力穩(wěn)就業(yè)和穩(wěn)物價(jià)，穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤(pán)。
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